お取引目的等の定期的な確認に関する協力のお願い | Ja尾張中央

よくある質問 には「原則として、当行の口座を ご利用の 全てのお客さま からご回答いただくよう、 2019 年度から お願いを開始 しています」と記載されています。 また「 回答 期限経過後の回答も受け付け しております 。未回答の場合は、お早めにご回答くださいますよう、ご協力のほどよろしくお願い申し上げます」との記載もあり、対象者には期限を過ぎてでも回答して欲しいという意図がみえます。 ゆうちょ銀行に口座を持つ全てのユーザーを対象者として、時間をかけて調べているのでしょうか… ゆうちょ銀行の 通常貯金口座数は1億2000万 (! )あるそうですから、その中から順次ランダムに選んでいるのかなと推測されます。 出納に目立つ変化があった人が対象者に選ばれているといった情報もありますが、真偽は定かではありません。 何れにしろ、ゆうちょ銀行に口座を持っている人であれば、いつ自分が対象者に選ばれてもおかしくない調査と認識しておいた方が良さそうです。 回答しないといけないの?無視したらどうなる? 回答せず無視するとどうなるのかは、葉書には明記されておらず、明確ではありません。 「 お願い 」との記載なので、回答せず無視をしたら直ちに何らかペナルティがあるようにも見受けられません。 但し、上述した記事によれば 「 口座の凍結 」も有り得る という情報もあり、回答をしない=無視するという選択肢は極力回避した方が良さそうです。 まとめ:やましいことが無ければ回答を 確認目的は「お客さまの大切な資産を引き続きお預かりし、安心・安全にお取引を続けていただきたいと考えております。そのための 重要な取り組み …」とのことです。 上記記事では 任意の質問項目は答えなくても良い との記載もありますし、特にやましいことが無ければ 可能な範囲でしっかり回答 しておいた方が無難です。 なぜここまで聞かれなきゃいけないの?と釈然としませんでしたが、小心者の私は回答を完了しました。 回答は所要5分程度でしたので、ご参考までに。 [ 知ってる?] ゆうちょ銀行の 100倍 に金利UP _楽天銀行「マネーブリッジ」

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ゆうちょ銀行の口座再開に「お取引目的等の確認のお願い」を提出？？？

という説明が真実味がなさすぎる。 こういう中途半端な対応をしているから信用できない。 信用できないから、 個人情報を詳細に書きたくない(手間暇かかるし) ベネッセや大手企業でも個人情報漏洩しているし、 今回は住所・氏名・電話番号だけではない、もっと詳細な個人情報! 悪徳業者や巧妙な犯罪グループのせいで、 何の罪もない、真面目に生きてる人達がこういった 余計な手間暇がかかり、かつ、余計な個人情報を 晒さなくてはならないなんて、不条理な世の中。 私はゆうちょ銀行はメインバンクではなく、 めったに利用しない上に900円(正確には906円)しか 残高がないので、何の未練もございません! やはり、提出せず、近い内に解約しようかと思う。 振込手数料も無料じゃないし、メリットがなさすぎる!

ゆうちょ銀行「お取引目的等の確認のお願い」とは？詐欺じゃないの？なぜ私に届いた？無視したらどうなる？ - 後悔ゼロ！早期退職ラボ｜投資・副業・節約でセカンドライフ準備

職業(事業/業種) ホントこれ、国勢調査ですか? 会社員、パート、公務員、主婦、学生などの職業だけでいいのでは? 「事業/業種」までなぜ書く必要が??? それもこんなに細かく… この時点でもうペンが止まり… 外国籍等 外国籍ではないので関係ないとはいえ、 「外国政府等における重要な公的地位にあるか」まで 訊いてどうするのか? もううんざり(笑) この表の面だけで書く気は 全くなくなりました! ( ー. ー)ノ ⌒ ポイ 勤務先・就学先等/年収 残高900円ちょっとなのに年収訊いてどうする??? 光熱費や家賃の「引き落とし」などに利用するなら 年収は必要かもしれないけれど、貯金目的や 今回のような場合は必要ないのでは? 振込みたい時だけ一旦入金して、そして振込むので ず~っと残高は1, 000円前後だと思われるのに(笑) 予定される毎月の取引金額・頻度 取引の頻度なんて、私は平成19年(2007年)以来 使ってないので「1年に1回以下」どころか、 ほぼ「使ってない」に等しい。 「取引の資金の出所」、そんなことまで答える必要があるのか? 郵送による定期的なお客さま情報の確認について|お知らせ（個人のお客様）|りそな銀行. そもそも盗金や不正で得た資金とか正直に書くバカは居ないはず。 何の意味があるのか? 何のために提出するのか? めったに使わない口座なのに、なぜここまで 書かなければならないのかコールセンターに訊いてみた。 「国の法律に基づいて「犯罪収益の移転防止法」のため 『お取引目的等の確認のお願い』を提出してもらっている。」 とにかく、 「国の決まりだから」 を強調されました。 今は口座開設時には全員記入するらしいけれど、 以前はそれがなくても開設出来た人もいる。私もその1人! 「該当している人には郵送で送付している。 その他の理由でも郵送しているが理由はさまざまで言えない 。」 「何年間空いたからとか期間ではなく窓口の判断」 とのこと。 窓口の判断というか、先にATMで「利用できません」と 出てきたのだから、違うと思うけれど…。 「口座に不審な動きがあって、マネーロンダリング、 テロ資金など犯罪関与や 休眠口座の悪用が疑われる場合は止めることがある」 SNSをはじめネットで検索すると殆どの人が 「郵送されてきた」パターンですが、私は郵送されてはきていない。 口座開設時に、この「お取引目的等の確認のお願い」を 書いていない人に送られてくるのかと思ったら、私には 来ていないので、「その他の理由」に該当するのでしょうけれど…。 何かしら 「怪しい動き」 らしきものがあった人も 郵送されてくるみたいだけど、私はむしろ動きが なさすぎるから?

郵送による定期的なお客さま情報の確認について|お知らせ（個人のお客様）|りそな銀行

お取引目的等の定期的な確認に関する協力のお願い [2020. 12. 28] JAバンクでは、お客様の口座が第三者に不正に利用されることなどを防ぎ、安全・安心にお取引いただくため、お取引のあるお客様につきまして、お取引目的等を定期的に郵便等によりご確認させていただいております。 詳細につきましては、 こちら からご覧ください。(リンク先:JAバンクホームページ)

お取引目的等確認のお願い、マネロン防止。｜涼しげに氷河期・ときどき電気工事士｜Note

英語は結構苦手なほうな自分です。おはようございます!

ゆうちょ銀行からの通知。 「お取引目的等の確認のお願い」 必ず返信する物ですか? 「お取引目的等の確認のお願い」という内容のハガキですね。 必ず回答しなければなりません。 これは、マネー・ローンダリング(資金洗浄)及びテロ資金供与対策の一環として、預金者の口座の取引目的を確認しているものです... 解決済み 質問日時: 2021/7/8 19:49 回答数: 3 閲覧数: 30 暮らしと生活ガイド > 郵便、宅配 銀行から届いたお取引目的等届出の提出期限を過ぎてしまった場合、送金等は止められてしまうのでしょうか? お取引目的等届出は、新規口座開設時や銀行窓口で現金10万超の振込の時に必要です。 送金とめられるというかま振込することができなくなります。 解決済み 質問日時: 2021/7/3 7:53 回答数: 2 閲覧数: 8 ビジネス、経済とお金 > 家計、貯金 > 貯金 銀行から「お取引目的等届出書Web提出のお願い」というハガキが郵送で送られてきました。 銀行サ... 銀行サイトを見ると確かに記載されてあるので怪しいものではないかと思うのですが、出さなければ今後なにか、不具合・不利益を被ることがあるのでしょうか? 解決済み 質問日時: 2021/5/1 15:09 回答数: 1 閲覧数: 83 ビジネス、経済とお金 > 家計、貯金 > 貯金 ゆうちょからお取引目的等の確認のお願いの書類が届いたのですが・・・。 勤務先やらいろいろと個人... 個人情報までのせるよう書いてあります。 一応電話でも確認しましたが、任意といってました。 仕事の関係で個人で自営業をしております。 最悪返送して何かのはずみで情報が漏れたりしたら大変ですし、任意なら無視でいいでし... 解決済み 質問日時: 2021/4/20 17:57 回答数: 1 閲覧数: 33 暮らしと生活ガイド > 郵便、宅配 ゆうちょ銀行から「お取引目的等の確認のお願い」というハガキが届く私は、要注意人物としてリストア... リストアップされているのでしょうか? 解決済み 質問日時: 2021/2/28 11:54 回答数: 2 閲覧数: 158 ビジネス、経済とお金 > 家計、貯金 > 貯金 ゆうちょから「お取引目的等の確認のお願い」というはがきが届いた方。 返答はされましたか? 勤務... ゆうちょ銀行「お取引目的等の確認のお願い」とは？詐欺じゃないの？なぜ私に届いた？無視したらどうなる？ - 後悔ゼロ！早期退職ラボ｜投資・副業・節約でセカンドライフ準備. 勤務先なども回答するようなので、 皆さんどうされましたか?...